La rifondazione dell’economia su valori etici: analisi delle cause della crisi attuale

A cura di Amerigo Festa, Presidente Conacreis Campania
Intervento al Mandir della Pace (Assisi) - settembre 2008

Lo scopo di questo intervento è quello di informarvi, di tenere una vera e propria lezione didattica su alcune tematiche di fondamentale importanza che riguardano l’attuale situazione di crisi della finanza e dell’economia mondiali.

Da qualche anno a questa parte, e molto tempo prima che scoppiasse evidente la crisi finanziaria planetaria, un gruppo di studiosi di economia aveva elaborato alcune riflessioni sui temi della sovranità monetaria e del cd. “Signoraggio”.

La esposizione che segue sintetizza attraverso alcuni punti essenziali l’elaborazione del gruppo di studio.

La prima analisi che conduce il gruppo di studiosi è quella sulla immissione sul mercato del denaro stampato.

La seconda analisi, che si presenta estremamente significativa, concerne gli assetti proprietari della Banca Centrale Europea e di quelle Nazionali.
La Banca d'Italia è la Banca Centrale Nazionale presente in Italia. Essa è un istituto di diritto pubblico ma strutturato come una società per azioni. Questi sono i soci della Banca d'Italia, come indicati dal suo sito ufficiale:

Dunque, la Banca d'Italia è una società commerciale, con un capitale sociale nelle mani di soggetti privati, ossia, per la maggioranza assoluta istituti di credito e per una piccola parte compagnie di assicurazione. Unici soggetti per così dire pubblici sono l'INPS e l'INAIL.

Appare perciò evidente che i soggetti che ricoprono cariche direttive e gestorie all'interno della Banca d'Italia operano per la prioritaria realizzazione degli interessi ed i profitti di quei centri di interesse di cui sono espressione (come accade per tutte le società private), e non invece per la tutela degli interessi della Nazione o collettivi. La più evidente espressione di tale natura privatistica è data dal diritto dei partecipanti al capitale di avere il rendiconto annuale di gestione e la partecipazione agli utili.
La Banca d'Italia, dunque, esercita funzioni tipicamente pubbliche che insieme costituiscono quella che viene definita sovranità monetaria (l'emissione della moneta, determinare la politica monetaria, il controllo sulle Banche); quest'ultima, sottratta di fatto ed in diritto al popolo sovrano o ad organi in qualche modo espressione della volontà popolare, in realtà appartiene ed è gestita da soggetti privati, ossia da quei gruppi privati che controllano le Banche e le assicurazioni e che per effetto delle partecipazioni al capitale di Bankitalia, controllano quest'ultima; sarebbe del tutto improprio, perciò, definire tali soggetti le "Autorità Monetarie".
La Banca d'Italia ed i suoi organi non sono sottoposti ad alcuna forma di controllo da parte dei poteri pubblici o di altre istituzioni. Si legge infatti all'art. 1 dello Statuto della Banca d'Italia che: "Nell'esercizio delle proprie funzioni la Banca d'Italia e i componenti dei suoi organi operano con autonomia e indipendenza, nel rispetto del principio di trasparenza e non possono sollecitare o accettare istruzioni da altri soggetti, pubblici o privati".
Gli studiosi sottolineano infine la impossibilità di un esercizio efficace ed imparziale della funzione del controllo e della vigilanza sulle Banche: se il soggetto deputato a tale funzione è a sua volta controllato da quegli stessi (o dalla maggior parte) dei soggetti che devono essere vigilati, si comprenderà quale efficacia potrà avere tale attività. A questo si aggiunga che le procedure disciplinari restano sempre segrete; chi segnala un abuso non riceve risposte, né ha il diritto di riceverle; infine, i funzionari ed i dipendenti della Banca d'Italia, per tutto ciò che riguarda la Banca ed i suoi rapporti con i terzi, sono obbligati al più rigoroso segreto (art. 45 Statuto).
A seguito del Trattato di Maastricht, la Banca Centrale Europea, anche se non è menzionata tra le istituzioni comunitarie, ha avuto il riconoscimento della personalità giuridica e di ampia autonomia. In realtà con la BCE è stato trasferito al livello sovranazionale ciò che avveniva nei singoli Stati con le Banche Nazionali; la BCE è il vero esercente della sovranità monetaria a livello Europeo, fissa in maniera autonoma il tasso di sconto, le politiche monetarie, stabilisce la quantità di denaro da immettere sul mercato.
La BCE non è sottoposta al alcun controllo democratico, né degli Stati, né degli organi parlamentari o dei governi europei (recita infatti l'art. 7 del Protocollo SEBC: "Conformemente all'articolo 108 del trattato, nell'esercizio dei poteri e nell'assolvimento dei compiti e dei doveri loro attribuiti dal trattato e dal presente statuto, né la BCE, né una banca centrale nazionale, né un membro dei rispettivi organi decisionali possono sollecitare o accettare istruzioni dalle istituzioni o dagli organi comunitari, dai governi degli Stati membri né da qualsiasi altro organismo. Le istituzioni e gli organi comunitari nonché i governi degli Stati membri si impegnano a rispettare questo principio e a non cercare di influenzare i membri degli organi decisionali della BCE o delle banche centrali nazionali nell'assolvimento dei loro compiti"); le riunioni del Consiglio Direttivo sono segrete (salvo decisioni insindacabili del Consiglio stesso ripubblicarle), i dirigenti godono della sostanziale immunità.
Anche la Banca Centrale Europea è privata nel senso che è di proprietà di tutte le banche centrali che ne fanno parte: dal sito ufficiale della Banca Centrale Europea è descritto il seguente assetto:

BCN dei paesi dell’area dell’euro

Totale 69,69634.014.961.580,45

Totale parziale relativo alle BCN non appartenenti all'area dell'euro dal 199917,778871.692.240,85

Totale parziale relativo alle altre BCN non appartenenti all'area dell'euro12,524950.506.116,69
Totale30,3037122.198.357,54

Le BCN non appartenenti all'Eurosistema non hanno titolo a partecipare alla ripartizione degli utili, né sono tenute al ripianamento delle perdite della BCE.

La terza analisi riguarda la constatazione che gli Stati hanno rinunciato al loro potere di emettere moneta e lo hanno invece delegato ai banchieri ed al sistema bancario (ossia ai privati).
Ciò avrebbe avuto la sua origine a partire del XVII Secolo, allorquando si sarebbe attuata la vera e propria rivoluzione del sistema di potere e delle strutture dello Stato: le aristocrazie regnanti nei paesi europei si accordarono con i banchieri creditori di tali paesi per fondare banche private e trasferire a queste il potere, prima prerogativa dei Re, di emettere denaro, creando in favore di tali banche il monopolio della emissione e prestito della moneta e realizzando la più stabile delle rivoluzioni della storia, in quanto essa perdura anche oggi e si è maggiormente consolidata nelle mani del sistema delle banche centrali.
Negli Stati moderni non si realizzerebbe un'autentica democrazia rappresentativa, in quanto la sovranità monetaria, che esprimerebbe la funzione di potere più autentica ed incisiva, non è esercitata da organi espressione della volontà popolare ma da soggetti eminentemente privati (che in questo momento si identificano nella Federal Riserve, nella B.C.E., nella Bank of England, nella Banca del Giappone e nella Banca della Cina), mentre le istituzioni parlamentari, espressioni della sovranità popolare, avrebbero una funzione meramente rappresentativa e non reale, in quanto si limiterebbero a ratificare ed attuare le volontà e le decisioni dei detentori della sovranità monetaria, i quali, a loro volta riceverebbero ulteriore assistenza dagli organi statuali con il sistema giudiziario e di polizia.
L'importanza della concentrazione della sovranità monetaria nelle mani del sistema bancario fu compresa da Thomas Jefferson, il quale così scriveva a John Madison nel 1816: "Se mai il popolo americano permetterà alle banche private di gestire l'emissione della sua moneta, allora, alternando inflazione e deflazione, le banche e le società finanziarie spoglieranno il popolo di ogni proprietà, sinché i suoi figli si sveglieranno senza un tetto nel continente che i loro padri conquistarono. Credo che le istituzioni bancarie siano più pericolose per la nostra libertà che eserciti in anni... il potere di emissione dovrebbe essere tolto alle banche e restituito allo Stato a cui esso propriamente appartiene".Abraham Lincoln e J.F. Kennedy tolsero ai banchieri il signoraggio: in particolare quest'ultimo con l'E.O. n. 11110 del 4.06.1963 riprese allo Stato, nella persona del Presidente, il potere di emettere denaro, emettendo oltre 4 miliardi e 200 milioni in banconote, tutte rapidamente richiamate dalla circolazione dopo il suo assassinio.
E' accaduto raramente in Italia, ricordiamo le banconote da 500 lire, ma è stato un episodio isolato.

La quarta analisi fatta dagli studiosi concerne il debito pubblico.

V.

La quinta analisi è quella della individuazione di un altro e ben più considerevole signoraggio, quello secondario, che sarebbe addirittura nove volte più elevato del primario ed è quello che viene posto in essere dalle banche commerciali.

Oggi esiste il principio della riserva frazionaria, in virtù del quale le Banche commerciali possono prestare denaro per un importo multiplo (fino a cinquanta volte) il valore del denaro che esse hanno effettivamente nei loro forzieri; il tasso di riserva è del 2%, che è la percentuale minima di soldi che devono esserci fisicamente nei forzieri rispetto alla somma di denaro che viene versata in Banca: per fare un esempio, quando un consumatore versa in banca 100 euro in contanti sul suo conto, la banca sostanzialmente può creare 50 volte tanto, dal nulla, ossia 5000 euro e prestarli ai clienti.
A questo va ad aggiungersi che oggi la creazione di denaro da parte delle Banche è anche sganciata dalla copertura frazionaria in moneta contante, perché essa viene coperta con il "patrimonio della Banca", e come patrimonio viene considerato non solo il denaro presente nei forzieri, ma anche i Crediti vantati verso i clienti. Gli studiosi indicano anche tanti altri meccanismi che presentano i caratteri tipici del "moltiplicatore" di questa creazione di denaro, per cui essa può praticamente perpetuarsi all'infinito.
Sta di fatto che le Banche private creano il denaro dal nulla, virtualmente, mediante un clic sul computer, e lo prestano ai clienti.
In realtà, delle somme che riguardano il prestito bancario solamente una minima parte di moneta contante viene davvero messa in circolazione, perché, a causa delle limitazioni alla circolazione del denaro contante (introdotte nel 1991 ed oggi rafforzate dalle regole imposte dalle ultime leggi finanziarie), in realtà, tali somme vengono utilizzate solo con la trasformazione in bonifici, assegni, giri contabili, accrediti, sconti etc., ossia in denaro virtuale che rappresenta promessa di pagare denaro, ma in realtà non diventa mai denaro, perché tutto si svolge nell'ambito del sistema bancario e delle stanze di compensazione.
Ma a fronte di ciò, i clienti, il denaro ottenuto in prestito, dovranno restituirlo alla Banca, tanto il capitale quanto gli interessi. Cioè restituire alla Banca denaro vero, frutto di lavoro, di produzione, di fatica, di rischio. E che la Banca, nella stragrande maggioranza dei casi, non ha affatto pagato a nessun altro, ma ha creato dal nulla, grazie alla emissione a mezzo "clic" su un computer fatto da un semplice funzionario.
Se dunque la Banca centrale emette a costo zero il denaro e viene rimborsata di questo con ingenti e crescenti quote di debito pubblico, destinate all'uopo dai Governi e dai Parlamenti con le annuali leggi finanziarie; se le Banche private emettono dal nulla la moneta, a costo zero, che fingono di prestare ed in cambio ottengono denaro vero da parte di chi lavora per rimborsarlo, ebbene saremmo alla presenza di un vero e proprio "meccanismo di estrazione di ricchezza", che invece di andare a beneficio del popolo sovrano (il Signoraggio infatti in passato era una tassa che riscuoteva il Re che era il Sovrano), va a finire a pochi privati, ossia a quel sistema bancario mondiale detentore monopolista di questo meccanismo di proliferazione di ricchezza. Regalando ad esso delle straordinarie possibilità di dominio planetario derivanti dalla disponibilità di tali incommensurabili ricchezze.
Se tutto ciò fosse vero, avremmo scoperto la terza proprietà della pietra filosofale. Forse l'alchimista John Dee a questo si riferiva quando asseriva di avere fatto questa scoperta straordinaria: forse aveva capito come i banchieri riuscivano ad ottenere la ricchezza dalla carta stampata e non dai metalli vili.

Non è però tutto.

Secondo. Le banche hanno impacchettato questi debiti in titoli, hanno costruito i derivati, li hanno fatti circolare, ma in realtà questi fondi sono come gli assegni in bianco: quando qualcuno li presenterà all'incasso, saranno per buona parte scoperti e l'ultimo che li possiede avrà solo spazzatura, perché nessun valore vero c'è dietro.
Risultato: oggi tutti gli americani sono indebitati ad un livello tale che si è già passata abbondantemente la soglia del reddito annuo inferiore al debito annuo, ma si è alla fase successiva, ossia nessuno riesce a restituire i soldi alle banche, i beni immobili non sono sufficienti a restituire il mutuo alla banca, lo Stato deve intervenire per coprire il buco delle banche e delle assicurazioni che hanno garantito; la gente vive nelle automobili. E chissà cosa ancora ci aspetta.
Appena arriverà in Europa il flusso degli effetti mutui Option Arm (alcuni analisti parlano del rapporto Option Arm - Subprime come di quello tra tsunami e increspatura del mare forza1!, forse quella sarà la tempesta perfetta.
Insomma un disastro.